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Optimiser les Financements et Placements Court Terme de son entreprise
OBJECTIFS
- Identifier l'ensemble des sources de financement et de placement court terme disponibles
- Maîtriser les avantases et les conditions d'utilisation de chacun des supports de financement et de placement
- Comprendre comment optimiser les capacités de financement de l'entreprise
PUBLIC
• Trésoriers, assistants trésorier, responsables comptables et financiers, secrétaires généraux
PROGRAMME
Identifier précisément les besoins de financement et de placement court terme de l'entreprise
- Construire et exploiter les prévisions annuelles de trésorerie
- Evaluer les besoins.
- Modéliser l'utilisation des crédits court terme existants
- Asir préventivement sur le crédit inter-entreprises
Comprendre le fonctionnement du marché monétaire
- Les acteurs du marché
- Le rôle des banques centrales et des agences de rotation
- Les taux de référence
- Rappels sur les formules de taux
Avantages et inconvénients des principaux financements court terme
- Les crédits en blanc (découvert, facilités de caisse.)
- Les concours bancaires courants (escompte commercial,.)
- Les avances en devises • Les crédits spot • L'affacturage
- Caractéristiques abordées pour chacun : - le taux de référence, le coût réel, la souplesse d'utilisation, la facilité d'obtention, la durée préférentielle, les garanties adossées
Le recours aux marchés financiers
- Les conditions requises • Programme de titrisation • Billets de trésorerie
Obtenir les financements court terme demandés
- Informations à transmettre
- Présenter son dossier de demande de financements
- Mise en concurrence systématique et partage des risques
- Négocier des autorisations de précaution
Choix et gestion des placements
- Excédent structurel ou conjoncturel ?
- La stratégie de placements
- Les critères de choix des placements : rentabilité, sécurité, liquidité, fiscalité
- Les différentes natures de placements : Sicav et FCP, dépôts bancaires, fonds garantis
- Les nouveaux instruments de placements
- L'optimisation
DURÉE
2 jours
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Formation pratique illustrée de nombreux cas concrets centrés sur la gestion opérationnelle du cash